不動産営業から金融業界への転職｜銀行・証券・FPへの道

不動産営業経験者が金融業界で評価される理由

不動産営業から金融業界への転職は、当サイトの調査で第5位（8%）にランクインしています。

不動産と金融は密接に関連しており、不動産営業で培ったスキルや知識は、金融業界で高く評価されます。

不動産営業経験が金融業界で活きるポイント

1. 住宅ローンの知識

不動産営業で住宅ローンの提案をしてきた経験は、銀行のローン担当や、資産運用アドバイザーとして直接活かせます。

2. 富裕層対応の経験

高額不動産を扱ってきた経験は、プライベートバンキングや証券営業で評価されます。

3. 数字への強さ

利回り計算、収支シミュレーション、ローン計算など、数字を扱う力は金融業界の基本スキルです。

4. 法人営業経験

投資用不動産や事業用不動産を扱っていた場合、法人向け金融営業との親和性が高いです。

金融業界の職種と転職可能性

銀行

転職可能な職種：

特徴：

• 安定した雇用
• 土日休み
• 福利厚生が充実
• 昇給・昇格がある程度見込める

証券会社

転職可能な職種：

特徴：

• 成果主義の傾向が強い
• 不動産営業と似た働き方
• 金融商品の知識が必要

IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）

仕事内容：

• 証券会社に所属せず、独立した立場で資産運用のアドバイス
• 複数の金融商品を中立的に提案
• 顧客の資産全体を管理

特徴：

• 自由度が高い
• 高収入の可能性
• 顧客との長期的な関係構築

FP（ファイナンシャルプランナー）事務所

仕事内容：

• 個人・法人の資産設計
• 保険、投資、不動産、税金などの総合アドバイス
• セミナー講師、執筆活動

特徴：

• 専門性を活かせる
• 独立開業も可能
• 不動産知識が強みになる

年収相場の比較

転職に必要な資格

必須資格

証券会社：

• 証券外務員（一種・二種）

銀行：

• 特になし（入行後に取得）

有利な資格

• FP技能士（2級以上）
• 宅地建物取引士
• 証券アナリスト
• CFP

おすすめの金融機関

銀行

メガバンク：

• 三菱UFJ銀行
• 三井住友銀行
• みずほ銀行

地方銀行（地元志向の場合）：

• 各地域の地銀・信金

ネット銀行：

• 住信SBIネット銀行
• 楽天銀行

証券会社

大手証券：

• 野村證券
• 大和証券
• SMBC日興証券

ネット証券：

• SBI証券
• 楽天証券
• マネックス証券

IFA法人

• ファイナンシャルスタンダード
• Japan Asset Management
• 青山財産ネットワークス

転職成功のポイント

1. 金融知識を事前に習得

FP3級・2級の取得、金融商品の勉強を事前に行いましょう。

2. 不動産営業での金融関連実績をアピール

• 住宅ローンの取扱実績
• 投資用不動産の利回り提案経験
• 富裕層顧客の対応経験

3. なぜ金融なのかを明確に

「不動産営業でお客様の資産について相談を受ける中で、不動産だけでなく、金融資産も含めた総合的なアドバイスがしたいと思うようになりました」

4. 長期的なキャリアビジョンを示す

金融業界は長期的なキャリア形成を重視する傾向があります。5年後、10年後のビジョンを語れるようにしましょう。

注意点

1. 資格取得の負担

金融業界は資格が多く、継続的な勉強が必要です。

2. コンプライアンスの厳しさ

金融業界は法規制が厳しく、不動産業界以上にコンプライアンス意識が求められます。

3. 年収ダウンの可能性

特に入社直後は、不動産営業時代より年収が下がる可能性があります。

まとめ

不動産営業から金融業界への転職は、スキルの親和性が高く、キャリアアップの選択肢として有力です。

特に「お客様の資産全体に関わりたい」「安定した環境で働きたい」「専門性を高めたい」という方には、金融業界はおすすめです。

事前の資格取得や知識習得を行い、計画的に転職活動を進めることで、成功の可能性が高まります。